Ikärajan valvonta
Alle 18-vuotias ei voi avata tiliä eikä pelata.
Caxino rahanpesun torjunta suojaa pelaajia ja pelitiliä
Rahanpesun torjunta tarkoittaa käytännössä tunnistautumista, maksujen seurantaa ja poikkeamien selvittämistä. Tällä sivulla kerrotaan mitä se pelaajalle merkitsee.
Rekisteröidy nytEnemmän hauskaa, vähemmän säätöä
Rahapelitoiminta on lain mukaan velvollinen tuntemaan asiakkaansa. Velvoite ei perustu epäluuloon yksittäistä pelaajaa kohtaan vaan siihen, että rahaliikennettä käsittelevät toimijat on velvoitettu estämään rikollisen rahan kierrätystä. Kasino toimii tässä samalla tavalla kuin pankki, ja säännöt tulevat suoraan lainsäädännöstä.
Pelaajalle tämä näkyy kolmena asiana. Tili on avattava omalla nimellä ja oikeilla tiedoilla, henkilöllisyys on todistettava viimeistään ensimmäisen kotiutuksen yhteydessä, ja poikkeuksellisen suurista tai epätavallisista rahavirroista voidaan pyytää selvitys. Muuten pelaaminen sujuu ilman ylimääräisiä vaiheita.
Tarkastukset pyritään tekemään mahdollisimman kevyesti. Suurin osa tunnistautumisista menee läpi automaattisesti minuuteissa, ja lisäkysymyksiä esitetään vain silloin kun aineisto jää epäselväksi tai maksukuvio poikkeaa selvästi tavanomaisesta. Kysymysten esittäminen ei tarkoita syytöstä.
Tunne asiakkaasi käytännössä
Tunnistautuminen alkaa perustiedoista: nimi, syntymäaika, osoite ja yhteystiedot. Nämä verrataan henkilöllisyystodistukseen, joka voi olla passi, henkilökortti tai ajokortti. Asiakirjasta tarkistetaan että se on voimassa, että kuva ja tiedot ovat luettavissa ja että tiedot vastaavat tilille annettuja.
Osoitetodistus pyydetään silloin kun asiakirjassa ei ole osoitetta tai kun osoite on hiljattain muuttunut. Kelpaavia ovat esimerkiksi pankin tiliote, sähkölasku tai viranomaisen kirje, joka on korkeintaan kolme kuukautta vanha. Asiakirjasta saa peittää tilinumeron ja saldon, sillä niitä ei tarvita.
Maksuvälineen omistus varmistetaan erikseen. Talletukseen ja kotiutukseen käytettävän kortin tai tilin on oltava pelaajan omissa nimissä. Tämä sääntö estää tehokkaimmin sen, että pelitiliä käytettäisiin toisen henkilön varojen liikutteluun, ja se on myös pelaajan omaksi suojaksi.
18+
Ikäraja pelaamiselle
1
Tili henkilöä kohden
24 h
Tavallinen tarkistusaika
5 v
Asiakirjojen säilytysaika
| Tilanne | Pyydettävä aineisto | Käsittelyaika |
|---|---|---|
| Tilin avaus | Perustiedot lomakkeella | Heti |
| Ensimmäinen kotiutus | Henkilöllisyystodistus | Alle 24 tuntia |
| Osoite puuttuu asiakirjasta | Lasku tai tiliote | Alle 24 tuntia |
| Suuret talletukset | Selvitys varojen alkuperästä | 1 – 3 arkipäivää |
| Uusi maksuväline | Kuva kortista tai tiliotteesta | Saman päivän aikana |
Miten poikkeamia seurataan
Maksuliikennettä seurataan automaattisesti. Järjestelmä vertaa tapahtumia pelaajan aiempaan käyttäytymiseen ja nostaa tarkastettavaksi ne tapaukset, jotka poikkeavat selvästi normaalista. Tyypillinen hälytys syntyy kun talletusten määrä moninkertaistuu lyhyessä ajassa tai kun varoja siirretään sisään ja ulos ilman merkittävää pelaamista.
Hälytys ei ole päätös. Se ohjaa tapauksen ihmisen käsiteltäväksi, ja useimmiten selitys on täysin tavanomainen: palkkapäivä, myyty auto tai vain aktiivisempi viikonloppu. Näissä tapauksissa merkintä suljetaan ilman että pelaaja huomaa mitään.
Jos selvitys jää puuttumaan tai tapahtumat eivät selity, tili voidaan jäädyttää väliaikaisesti. Jäädytys koskee sekä pelaamista että kotiutuksia, ja se puretaan heti kun asia on selvitetty. Vakavissa tapauksissa laki velvoittaa tekemään ilmoituksen viranomaiselle, jolloin pelaajalle ei voida kertoa yksityiskohtia.
Käytä aina omaa maksuvälinettä
Toisen henkilön kortin tai tilin käyttäminen on ehtojen vastaista, vaikka kyse olisi puolisosta tai perheenjäsenestä. Se johtaa kotiutuksen keskeytymiseen ja voi sulkea tilin. Yksi sääntö säästää eniten harmia: talleta ja kotiuta vain omissa nimissäsi olevalla välineellä.
Miksi minulta pyydetään asiakirjoja vaikka en ole tehnyt mitään väärää?
Tunnistautuminen koskee kaikkia pelaajia. Se ei ole reaktio mihinkään yksittäiseen tapahtumaan vaan lakisääteinen vaihe, joka on hoidettava ennen ensimmäistä kotiutusta. Ilman sitä varoja ei voida siirtää ulos, koska kasino ei saa maksaa tuntemattomalle henkilölle.
Pyyntö tulee usein juuri kotiutuksen yhteydessä, mikä saa sen tuntumaan esteeltä. Kyse on ajoituksesta, ei epäilystä. Tunnistautumisen voi tehdä heti tilin avaamisen jälkeen, jolloin ensimmäinen kotiutus menee läpi ilman odottelua.
Asiakirjat käsitellään luottamuksellisesti ja niihin pääsevät vain siihen valtuutetut henkilöt. Niitä ei käytetä markkinointiin eikä luovuteta eteenpäin muuten kuin lain vaatiessa. Säilytysaika perustuu lainsäädäntöön, jonka jälkeen aineisto poistetaan.
Mitä varojen alkuperän selvitys tarkoittaa?
Kyse on yksinkertaisesta kysymyksestä: mistä pelaamiseen käytetyt rahat tulevat. Selvitys pyydetään vain silloin kun talletusten määrä on huomattava suhteessa siihen mitä tilistä muuten tiedetään. Useimmat pelaajat eivät kohtaa tätä koskaan.
Riittävä todiste on yleensä palkkalaskelma, tiliote, verotuspäätös tai kauppakirja. Asiakirjasta tarvitaan vain se osa, joka osoittaa varojen lähteen. Muut tiedot saa peittää. Aineisto lähetetään suojatun kanavan kautta, ei tavallisena sähköpostiliitteenä.
Käsittely kestää tyypillisesti muutaman arkipäivän. Sinä aikana pelaaminen voi jatkua normaalisti, ellei tapaukseen liity erityistä syytä jäädyttää tiliä. Kun selvitys on hyväksytty, samaa ei pyydetä uudelleen, ellei tilanne muutu olennaisesti.
Voiko tili jäätyä ilman ennakkovaroitusta?
Väliaikainen jäädytys on mahdollinen silloin kun järjestelmä havaitsee poikkeaman, joka vaatii välitöntä selvitystä. Tarkoitus on suojata sekä pelaajaa että palvelua, esimerkiksi tilanteessa jossa tilille kirjaudutaan tuntemattomalta laitteelta ja varoja yritetään siirtää heti ulos.
Pelaajalle ilmoitetaan jäädytyksestä sähköpostitse, ja viestissä kerrotaan mitä tarvitaan asian selvittämiseksi. Saldo säilyy koskemattomana koko ajan. Jäädytys ei tarkoita varojen menettämistä eikä se jätä pysyvää merkintää, kun asia ratkeaa.
Purku tapahtuu heti kun pyydetty aineisto on tarkistettu. Useimmiten tämä vie alle vuorokauden. Jos selvitys viivästyy pelaajasta johtumattomasta syystä, asiakaspalvelu kertoo tilanteen etenemisestä pyydettäessä.
Miten voin nopeuttaa tarkistuksia?
Paras keino on hoitaa tunnistautuminen heti tilin avaamisen jälkeen, ennen ensimmäistä kotiutusta. Silloin tarkistus tehdään rauhassa eikä se osu hetkeen jolloin odotat rahoja. Ero näkyy suoraan kotiutuksen kestossa.
Toinen tekijä on aineiston laatu. Ota kuva hyvässä valossa niin, että koko asiakirja näkyy reunoineen ja teksti on tarkka. Vinosti otetut, rajatut tai heijastavat kuvat hylätään ja kierros alkaa alusta. Yksi huolella otettu kuva säästää päivän odottelua.
Pidä lisäksi tilin tiedot ajan tasalla. Muuttunut osoite tai vanhentunut henkilöllisyystodistus aiheuttaa ristiriidan, joka pysäyttää käsittelyn. Päivitys asetuksista vie minuutin ja estää tilanteen, jossa kotiutus jää roikkumaan teknisen yksityiskohdan takia.
Tunnistautuminen vaihe vaiheelta
- 1
Avaa tili omilla tiedoilla
Nimi ja syntymäaika täsmälleen kuten asiakirjassa.
- 2
Lataa henkilöllisyystodistus
Passi, henkilökortti tai ajokortti, voimassa oleva.
- 3
Lisää osoitetodistus tarvittaessa
Enintään kolme kuukautta vanha lasku tai tiliote.
- 4
Vahvista maksuväline
Kortti tai tili omissa nimissä, kuvasta riittää osa numeroista.
- 5
Odota vahvistus
Ilmoitus tulee sähköpostiin, tavallisesti vuorokauden sisällä.
Maksuvälineen tarkistus
Varat liikkuvat vain pelaajan omalla välineellä.
Jatkuva seuranta
Poikkeavat kuviot nousevat ihmisen tarkastettavaksi.
Koulutettu henkilöstö
Tarkastuksia tekevät siihen erikseen perehdytetyt henkilöt.
Näin vältät turhat viiveet
- Rekisteröidy omalla nimelläsi ja oikeilla tiedoilla
- Tunnistaudu heti tilin avaamisen jälkeen
- Käytä vain omissa nimissäsi olevaa maksuvälinettä
- Lähetä selkeät kuvat asiakirjoista
- Päivitä osoite ja yhteystiedot muutosten jälkeen
- Vastaa asiakaspalvelun lisäkysymyksiin viipymättä
Tarkistukset tuntuvat hitailta vain kerran. Sen jälkeen kotiutukset kulkevat ilman kysymyksiä.
Maksutavat
Talletukset, kotiutukset ja käsittelyajat.
Tietosuojakäytäntö
Miten asiakirjoja säilytetään.
Käyttöehdot
Tilin säännöt ja pelaajan vastuut.
Miksi tarkistuksia tehdään myös tavalliselle pelaajalle?
Rahanpesun torjunta ei kohdistu vain poikkeuksellisiin tapauksiin. Valvonta on jatkuvaa ja perustuu riskiarvioon, joten myös tavallinen pelaaja kohtaa ajoittain lisäkysymyksiä.
Riskiperusteinen valvonta
Riskiarvio ottaa huomioon talletusten määrän, maksutapojen vaihtelun, pelirytmin ja tilin iän. Yksittäinen poikkeama ei johda toimenpiteisiin, mutta useampi samanaikainen muutos nostaa tilin tarkempaan seurantaan.
Tarkistus tarkoittaa käytännössä pyyntöä toimittaa asiakirja tai selvitys. Se ei ole epäilys eikä syytös, vaan lakisääteinen velvoite, joka koskee kaikkia lisensoituja toimijoita samalla tavalla.
Mitä pelaajalta odotetaan
Pelaajalta odotetaan ajantasaisia yhteystietoja, omissa nimissä olevaa maksuvälinettä ja pyydettäessä selvitystä varojen alkuperästä. Palkkalaskelma, verotuspäätös tai tiliote riittää useimmiten sellaisenaan.
Aineisto käsitellään luottamuksellisesti ja säilytetään lain edellyttämän ajan. Säilytysajat ja pelaajan oikeudet on kuvattu tarkemmin sivulla tietosuojakäytäntö. Kun tarkistus on tehty kerran, seuraavat kotiutukset etenevät yleensä ilman lisäkysymyksiä.
Epäselvyyttä tarkistuksissa?
Asiakaspalvelu kertoo tarkalleen mitä aineistoa vielä puuttuu ja missä vaiheessa käsittely on.
Liity nyt